Relatório de Gestão e Sustentabilidade 2018

91 90 INDICADORES ECONÔMICOS PIB: 1,1% IPCA/IBGE: 3,74% IPC/FIPE: 2,99% IGP-M/FGV: 7,55% ANS: 10% Recursos Próprios/ Operações Receita Líquida em Reais Capitalização total em Reais Passivo em Reais Patrimônio Líquido em Reais Total de empregados 2015 12 65.404.345 24.053.435 17.799.248 6.254.186 152 2017 12 78.675.530 38.686.593 22.522.729 16.163.863 160 2016 12 73.372.552 32.717.016 21.899.226 10.817.789 158 2018 12 86.444.119 47.608.764 24.818.385 22.790.378 163 PORTE DA COOPERATIVA GRI 102-7 VALOR GERADO E DISTRIBUÍDO GRI 201-1 VALOR ECONÔMICO DIRETO GERADO EM REAIS VALOR ECONÔMICO DISTRIBUÍDO EM REAIS VALOR ECONÔMICO ACUMULADO EM REAIS 2015 2017 2016 2018 Despesas Operacionais Salários e benefícios de empregados Pagamento a provedores de capital Pagamentos ao Governo Investimentos na comunidade Sobras, provisões, fundos e reservas institucionais 65.404.345 56.268.398 6.326.581 160.600 1.555.617 127.739 965.407 78.675.530 66.462.449 6.870.524 78.853 2.100.995 78.236 3.084.472 73.372.552 61.123.163 6.554.384 130.034 1.995.440 100.763 3.468.765 86.444.119* 72.961.869 7.254.268 37.280 2.357.936 64.757 3.768.008 VALORES DAS CONSULTAS MÉDICAS EM REAIS CARTEIRA 2018/19 2017/18 2016/17 2015/16 2014/15 Participativos Pré-Pagamento Pós-Pagamento 125,00 110,00 105,00 115,00 105,00 100,00 110,00 100,00 90,00 100,00 90,00 85,00 95,00 85,00 80,00 VALORES DOS HONORÁRIOS MÉDICOS CARTEIRA 2018/19 2017/18 2016/17 2015/16 2014/15 Participativos Pré-Pagamento Pré-Pagamento +5% +5% +2% +6,8% +6,8% +6,8% +5% +5% +5% +6% +6% +6% +13,7% Revisão AMB +13,7% Revisão AMB +9,65% VALORES DOS SADT (SERVIÇO DE APOIO DE DIAGNÓSTICO E TERAPIA) CARTEIRA 2018/19 2017/18 2016/17 2015/16 2014/15 Participativos Pré-Pagamento Pré-Pagamento +4,89% +4,89% +4,89% +6,8% +6,8% +6,8% +5% +5% +5% +6% +6% +6% CBHPM +13,7% Revisão AMB CBHPM +13,7% Revisão AMB CBHPM +9,65% VALORIZAÇÃO DO COOPERADO Uma das diretrizes da Diretoria da cooperativa é valorizar os médicos cooperados no dia-a-dia provendo aumentos anuais na remuneração e mantendo alinhamento com a tabela de referência CBHPM (Classificação Brasileira Hierarquizada de Procedimentos Médicos). 2018 2017 2016 2015 2014 Pré-Pagamento Participativo Custo Operacional TOTAL 2.792 5.016 53.196 61.004 2.943 5.099 54.689 62.731 3.058 5.084 52.801 60.943 3.204 5.015 53.068 61.287 3.227 4.688 50.393 58.308 EVOLUÇÃO DA CARTEIRA A carteira de clientes sofreu ligeira retração com a entrada em vigência de uma Resolução Normativa da Agência Nacional de Saúde Suplementar, a RN 432, em julho de 2018. A resolução estabelece a regularidade de documentos das empresas constituídas por Empresário Individual junto aos órgãos competentes. Assim, no mês de aniversário dos contratos coletivos empresariais foi obrigatória a apresentação dos documentos comprobatórios para garantir a continuidade do plano de saúde. Empresas com documentação irregular tiveram o plano cancelado. * Em 2018 a RN 430 mudou a contabilização do intercâmbio habitual.